私たち株式会社サンエージェンシー（以下「当社」）は経営理念のもと、常にお客様本位を念頭に商品･サービスの提供を行い、お客様との信頼関係の構築をベースに選ばれ続ける代理店となるために、金融庁より公表された「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、以下の「お客さま本位の業務運営方針」を策定いたしました。
当社は、お客様に寄り添って「クオリティーの高い安心」をお届けするため、お客さま本位の業務運営の更なる推進に努めてまいります。

◇ 方針1
当社は、クオリティーの高い安心をお届けする事をお客様の最善の利益とします

＜具体的な取組＞

1. お客さまの声は全社員で共有し、苦情のお声は原因を分析して改善策を協議し再発防止に努め、お褒めのお声をより多くいただけるように更なるサービス向上に活かしてまいります。
2. 全社員の専門知識の向上と統一を図り、商品改定等が行われた際は保険会社の研修に参加する等、お客さまに正しい情報をお伝えすべく知識の向上に努めます。
3. 全ての募集人がコンプライアンスを遵守し、社内外の研修体制構築と関連資格の取得を推進し知識を深めスキルを向上します。
4. 業種ごとに具体的な事故例を取り上げて、お客様に潜在するリスクに沿った提案をいたします。
5. 事故や自然災害などが発生した際には、円滑な事故受付手続きを進めることで被害に遭われたお客さまが安心できるよう支援いたします。

◇ 方針2
当社は、お客さまと向き合い高い倫理観を持って行動してまいります

＜具体的な取組＞

1. 研修計画を基に毎月コンプライアンス研修を全役職員に実施し、コンプライアンス意識の浸透を図ってまいります。
2. お客さまのご希望・ご要望・ご契約時等の対応について、適宜記録を残し管理責任者は定期的に記録を確認しております。
3. お客さまのご意向に沿った最適な保険商品を提案するために保険商品の知識・販売方針等についての研修を受講し、全従業員へ周知徹底を行っております。
4. 募集人の給与は固定給制度を導入しており、高手数料やインセンティブに左右されることなくお客様にとって最善の保険商品をご提案いたします。

◇ 方針3
当社は、お客さまにご理解いただけるよう、分かりやすい説明と情報提供を徹底します

＜具体的な取組＞

1. お客さまに商品を提案する際にはお客様のご意向を確認し、パンフレットや重要事項説明書などを用いて、商品やリスク等の内容を分かりやすく丁寧に説明をいたします。
2. お客さまに不利益になる項目について丁寧に説明し、お客さまのご理解に努めます。
3. ご高齢のお客さま、障がいのあるお客さまには、より丁寧な説明、分かりやすい言葉で説明いたします。
4. 当社が販売する保険商品の中で、お客様がご負担する費用等が発生する一部の契約（特定保険契約）については、より十分なご理解を得られるよう丁寧な説明に努めます。
5. 特定保険商品については、お客様が負担する費用（保険関係費用等）を「契約締結前交付書面（契約概要・注意喚起情報）」により説明することを徹底します。

◇ 方針4
当社は、お客さまに寄り添い、誠実かつ的確な業務を行います

＜具体的な取組＞

1. 申込書や重要事項等説明書等を使って、ご意向どおりの内容になっているかどうかをお客さまにご確認いただきます。
2. 継続のお客さまへは、より安心してお取引きいただけるように満期時のご案内を早めに行います。
3. お客さまからいただくご意見、ご要望、ご不満に対応するため、各保険会社と連携し業務改善に努めお客様にふさわしいサービスレベルの向上に努めます。
4. お客さまに最適な商品・サービスを提案できるよう、保険会社等が主催する勉強会等を活用し、お客さまにお伝えすべき重要な情報に関する知識、理解を深めます。
5. 特定保険契約を提案する際には、お客様の知識、経験、資産状況、加入目的等「適合性の原則」を充分考慮した販売ができるよう知識とスキルアップを図ります。

指標1. お客さまの声を業務改善へ活かす取組

お客さまから寄せられたお褒め・ご要望・苦情・ご意見等の「お客さまの声」を真摯に受け止め、業務運営や経営改善に繋がるよう分析・協議を行い全社員で共有し、さらなる業務品質の向上に努めてまいります。

「お客さまの声」 2024年4月～2025年3月集計

指標2. 契約継続率

契約継続率は契約の満期を迎えたお客さまが引き続き当社でご契約を更改していただいた数値であり、お客様より安心してお任せいただいている指標と捉えています。

対象期間： 2024年4月～2025年3月
※満期を機に当社取扱のまま他の保険会社へ変更された契約を除く
※廃車や譲渡などで保険の目的が消滅となった契約を含む

指標3. 保険および周辺資格保有者数

お客さまから信頼が得られ最適な保険をご提案をするためには周辺知識のアドバイスも必要であり、人材育成の取組としても資格保有者数は重要な指標と考えております。

2025年3月現在

指標4. 研修実施およびセミナー受講件数

1. 健全で適切な保険募集を確保するため全社員へのコンプライアンス研修を定期的に実施しており、重要な指標のひとつとしております。

   コンプライアンス研修実施回数	毎月1回以上

2. 商品知識と業務品質向上を実現し、お客さまへ高いサービスをご提供するため、保険会社主催のセミナーに参加しています。

   保険会社による研修およびセミナー	毎月2回以上 必須または任意参加

3. 保険商品の募集を行うえで、保険会社独自の商品内容を習得しお客さまへ適切な説明等を行うため、保険会社主催の商品試験を受験しています。

   AIG商品試験の合格率	100%

対象期間：2024年4月～2025年3月

指標5．従業員の満足度向上へ繋げる取り組み

1. 働きやすい労働環境に整えることで、お客さまへのサービスや仕事へのモチベーションを高める取り組みを実施しています。

   健康経営優良法人2025（中小規模法人部門）	4年連続で認定

2. 社員自ら目標設定を行う「目標管理シート」を活用し動機づけを行っております。

   従業員の達成目標基準の明確化と共有	年間を通して上長との複数回の面談を実施

対象期間：2024年4月～2025年3月

指標6．保険代理店業適正化の維持

1. 保険業務の関連法令を遵守し、お客さまの利益の保護と本方針に基づいた業務が適切に行われているかを診断し、全社員で共有するとともに改善に努めています。

   外部監査による業務診断	毎年1回実施

2. 全ての役職員が年度方針と活動計画の進捗を共有し、組織内の連携を高めています。

   全社ミーティング	年5回開催

対象期間：2024年4月～2025年3月

指標7. 保険商品の販売とサービスの管理

保険会社との情報交換や状況確認のための打ち合わせを実施し、内部統制のチェック機能を果たしているかの確認に努めています。

対象期間：2024年4月～2025年3月